一日之内7名银行人被终身禁止从事银行业

一天之内，七名银行家被终身禁止营业！

据国家金融监管总局网站消息，石河子监管局于10月17日连续开出7张罚单，7名银行从业人员被终身禁止从事银行业。 他们分别来自中国工商银行、中国农业银行、乌鲁木齐银行、新疆石河子农村合作银行。 和石河子国家农村银行。

其中，上述禁入人员中有5人因违法违规发放贷款负有责任，另有1人因违法违规事项负有责任，1人因未按规定办理柜面业务、参与诈骗而负有责任，造成在客户资金转移方面。 负责分行事务。

7名银行家被终身禁止从事商业活动

大多数案件涉及非法借贷

上述7起终身禁入相关罚款分别涉及工商银行、农业银行、乌鲁木齐银行、新疆石河子农村合作银行、石河子国家农村银行等多家银行的7名银行人士。

具体来说，国家金融监督管理总局石河子监管局出具的行政处罚信息公示表显示，工商银行石河子分行小企业运营中心客户经理张俊健在当时，因该分行违法违规发放贷款罪而被终身禁入。 银行业工作； 同样，张汉文因该银行违法违规发放贷款罪名，被终身禁止从事银行业工作。

时任中国农业银行石河子下野地兵团分行小拐镇支行行长的赵力，因该分行违法违规发放贷款负有责任，被终身禁止从事银行业工作。

时任新疆石河子农村合作银行诚信支行主任李文新因该行违法违规发放贷款罪，被终身禁止从事银行业工作； 与此同时，时任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长刘旺胜因该分行违法发放贷款罪被追究，并被终身禁止从事银行业工作。

乌鲁木齐银行石河子分行综合管理部会计监督岗（会计检查辅导岗）丁伟毅对该分行未按规定办理柜面业务、参与舞弊，导致挪用客户资金。 他被终身禁止在银行业工作。 。

时任石河子国家村镇银行北冶支行客户经理的卢大建因该分行违法违规行为负有责任，被终身禁止从事银行业工作。

许多人因非法发放贷款而被判刑。

1人向102人非法借贷7354万元

上述7名被取缔的银行家中，有5名涉嫌违法违规发放贷款，部分相关案件已在中国裁判文书网上披露。

例如，据判决书网此前披露的一份二审刑事裁定书显示，赵力因涉嫌非法借贷，于2018年3月20日被下野垦区公安局刑事拘留，同年4月11日授予和贿赂。 已被依法逮捕。

该刑事裁定书显示，赵力在担任中国农业银行石河子下野地兵团支行小拐镇支行行长期间，非法发放贷款595万元。 贷款发放后，赵力未按照相关规定对合同约定的借款人借款资金情况进行检查监督，未对借款人资金使用情况进行跟踪落实，给银行造成经济损失。

此外，2014年7月末，赵力从江某处接收了一辆xx牌普通客车后，向江某相关人发放了贷款； 同年10月，赵力还指示江某为该车购买汽油。 改装安装80型普通储气罐一个。

2015年6月，赵力因担心因受贿、非法发放贷款被曝光，将车还给了蒋某某。 经鉴定，案发时上述xx牌普通客车价值5万元，上述行为已构成受贿罪。

最终，赵力因非法发放贷款罪被判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币4万元。 因受贿罪被判处有期徒刑九个月，并处罚金十万元。 合并执行有期徒刑，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十四万元。 值得注意的是，二审驳回了赵莉的上诉，维持原判。

除赵力外，刘旺生也于2015年7月18日因涉嫌非法发放贷款被石河子市公安局刑事拘留，并于同年8月18日被依法逮捕。

据裁判文书网显示，法院查明，2012年1月至2015年4月，刘旺生担任石河子农村合作银行下野地支行行长，杜某某担任该分行信贷员。 借款人在办理贷款手续时，对借款人提交的土地承包合同、房产状况、还款能力、担保人状况等贷款手续的真实性、合法性、安全性、盈利性、准确性、完整性等未进行严格审查。不调查，指导银行工作人员填写贷款申请表，未实行约谈制度，未召开贷款审核小组会议研究就签署并提交贷款申请。 共违规发放贷款102人，金额7354万元。

最终，刘旺生因非法发放贷款罪，被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。

伙同他人骗取受害人信任，

银行家因欺诈被判10年徒刑

除非法发放贷款罪外，上述七人之一的卢大建还因诈骗罪被判处有期徒刑十年，并处罚金二十万元。

判决书网站显示，2015年11月至2016年4月，卢大建担任石河子国家村镇银行北野支行账户经理时，伙同朱某某、孙某某，骗取被害人作为信贷部经理的信任，承诺支付三人通过家庭联保等形式申请15万元至20万元不等的贷款，但每人被收取5000元至1万元的福利费。

期间，朱某某、孙某某在酒店等场所负责联系需要申请贷款的受害人。 孙某某使用事先准备好的虚假合同，填写虚假内容，并用伪造的公章在贷款信息上加盖公章。 收集到受害人的贷款信息和福利后，朱某、孙某向受害人开具收据或欠条，然后朱某将受害人需要申请贷款的信息发送给陆大建。

陆大建负责到银行收集信息并要求受害人签字。 随后他将所有贷款信息堆放在银行员工宿舍内，并没有办理贷款。 文件显示，他已诈骗石河子市沙湾县及周边组镇居民94人，诈骗金额57.59万元。

案发后，卢大建、朱某某退还了受害人部分经济损失41.65万元，尚欠15.94万元。

此外，法院还查明，石河子国民村镇北冶分行贷款额度在20万以内，需经审核岗位审核并经分行行长批准后方可发放。 贷款限额超过20万元的，须报总行批准。 陆大建在北野分行担任客户经理。 他的职责是收集和审查客户信息以及进行贷款调查，他没有独立的贷款权利。

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